ETF: você sabe o que é? como investir?

Você está pensando em investir seu dinheiro e acabou de descobrir que existem ETFs?

Nem todo mundo conhece ou até mesmo usa esse tipo de termo, mas a verdade é que as ETFs têm um valor enorme investido nelas.

Quem sabe você também não pode investir?

O que são ETFs?

Exchange Traded Fund (ETFs) são basicamente fundos de ações que investem com o foco de replicar um índice.

Os ETFs costumam ter a vantagem de ter uma taxa de administração bem baixa o que costuma atrair bastante investidores.

Quais ETFs existem?

Hoje não existem muitos ETFs no Brasil. As que existem são administradas por: Banco do Brasil, Caixa, Bradesco, BlackRock e Itaú.

Exchange Traded Fund ativos no Brasil

ETFs	Código
BB ETF S&P DIVIDENDOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE	BBSD
CAIXA ETF IBOVESPA FUNDO DE INDICE	XBOV
ETF BRADESCO IBOVESPA FDO DE INDICE	BOVB
ISHARES S&P 500 FDO INV COTAS FDO INDICE	IVVB
ISHARES IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE	BOVA
ISHARES IBRX – ÍNDICE BRASIL (IBRX-100) FDO ÍNDICE	BRAX
ISHARES ÍNDICE CARBONO EFIC. (ICO2) BRASIL-FDO ÍND	ECOO
ISHARES BMFBOVESPA SMALL CAP FUNDO DE ÍNDICE	SMAL
IT NOW IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE	BOVV
IT NOW IDIV FUNDO DE ÍNDICE	DIVO
IT NOW IFNC FUNDO DE ÍNDICE	FIND
IT NOW IGCT FUNDO DE ÍNDICE	GOVE
IT NOW IMAT FUNDO DE ÍNDICE	MATB
IT NOW ISE FUNDO DE ÍNDICE	ISUS
IT NOW PIBB IBRX-50 – FUNDO DE ÍNDICE	PIBB
IT NOW SMALL FDO ÍNDICE	SMAC
IT NOW S&P500 TRN FUNDO DE INDICE	SPXI

Como você pode ver no próprio nome da ETF é possível ver qual índice ela tem interesse em seguir.

Vamos pegar o exemplo do BOVA11, é uma das maiores ETFs hoje em valor de mercado no Brasil.

Essa ETF tem a única intenção de acompanhar o índice IBOV.

Logo, se você pensa em minimizar o seu risco na hora de comprar ações e não quer ficar fazendo todo esse processo de compra de ações manuais (inclusive se você paga corretagem), a melhor maneira é investir em uma ETF que simula o IBOV.

Assim você só precisa comprar um único ativo.

Diferença entre ETF e fundos de investimento

Diferentes das ETFs os fundos de investimentos tem os mais variados objetivos de investimento.

Eles costumam cobrar altas taxas de administração e ainda cobram geralmente taxa de performance.

Isso tudo acaba saindo caro para o investidor e é preciso um fundo realmente muito bom para que ele dê resultados robustos no longo prazo.

Vale a pena investir em ETFs?

Criar uma carteira de investimentos é algo muito pessoal.

Eu estou sempre dando dicas aqui sobre investimento, mas não sou muito fã da metologia “faça o que eu digo”.

Vou tentar citar alguns pontos que eu acho bem valioso sobre ETFs e vou deixar para você decidir sozinho o que achar melhor, ok?

Investimento simples

Comprar ETFs mensalmente para sua aposentadoria é algo extremamente fácil.

Você definitivamente não vai perder horas de sono estressado sobre alguma decisão ruim que fez e nem vai precisar estudar muito sobre o assunto.

Warren Buffett sempre costuma dizer o seguinte sobre ETFs:

A low-cost index fund is the most sensible equity investment for the great majority of investors. My mentor, Ben Graham, took this position many years ago, and everything I have seen since convinces me of its truth.

Traduzindo:

Um fundo de índice de baixo custo é o investimento em ações mais sensato para a grande maioria dos investidores. Meu mentor, Ben Graham, assumiu essa posição há muitos anos, e tudo o que vi desde então me convence de sua verdade.

Baixo risco

Investir em ETFs, além de fácil, é extremamente seguro (no longo prazo).

Comprando o índice Ibovespa você diminui o risco consideravelmente, além de comprar empresas mais importantes do Brasil, no primeiro sinal de queda de alguma dessas empresas, o fundo fará a liquidação do ativo e irá comprar novos papéis de empresas mais promissoras.

Mas sem dividendos

O maior problema para quem investe em ETFs é que elas não pagam dividendos.

Isso significa que caso você coloque todo o seu dinheiro da aposentadoria em uma ETF (você estará investindo na verdade nas maiores empresas do Brasil e não somente em um único ativo) assim que você se aposentar precisará vender cotas do fundo para bancar seus custos.

O grande problema de vender cotas é se por acaso acontecer alguma crise no sistema financeiro.

Vamos imaginar que o Ibovespa acaba desvalorizando 30% rapidamente, você ainda precisaria vender as cotas do fundo para pagar seus gastos mensais.

Por isso, as ETFs não são boas opções para quem está perto da aposentadoria, nesse caso vale mais a pena procurar por empresas que pagam dividendos.

Como comparar ETFs com outros investimentos?

É sempre importante você estar comparando quais são os melhores investimentos do momento.

Diversificar é importante, mas você não vai jogar dinheiro fora só para diversificar, né?

Por isso, eu estou sempre escrevendo artigos sobre investimentos aqui.

Você vai conseguir aprender sobre todos eles e ainda comparar para saber qual é a sua melhor opção para o momento.

É só clicar aqui que você vai direto para a minha página principal.

Até mais!